Audit Kesehatan Finansial Bisnis

Bisnis yang 'jalan' tidak selalu berarti bisnis yang sehat secara finansial. Bisa saja revenue naik tapi margin turun. Bisa saja profit ada tapi kas sering menipis. Bisa saja aset besar tapi kewajiban lebih besar lagi.

Audit ini menilai kesehatan finansial bisnis dari delapan dimensi menggunakan ratio dan indikator yang dipakai oleh analis kredit dan investor untuk menilai kelayakan usaha.

Dimensi 1-4: Profitabilitas dan Efisiensi

Nilai setiap dimensi berdasarkan kondisi aktual bisnis kamu. Gunakan data dari laporan keuangan 3 bulan terakhir.

• Dimensi 1: Gross margin (laba kotor dibagi revenue). Di atas 40% sangat baik, 20-40% baik, di bawah 20% perlu perhatian.
• Dimensi 2: Net margin (laba bersih dibagi revenue). Di atas 10% baik, 5-10% sedang, di bawah 5% tipis.
• Dimensi 3: Revenue trend 3 bulan terakhir. Naik konsisten (4 poin), stabil (3 poin), fluktuatif (2 poin), turun (1 poin).
• Dimensi 4: Biaya sebagai persen revenue. Turun dalam 6 bulan (4 poin), stabil (3 poin), naik (1 poin).

Isi sendiri:

• Gross margin aktual bisnis kamu (%): ______
• Skor Dimensi 1 (1-4): ______
• Net margin aktual (%): ______
• Skor Dimensi 2 (1-4): ______
• Skor Dimensi 3 tren revenue (1-4): ______
• Skor Dimensi 4 tren biaya (1-4): ______

Dimensi 5-8: Likuiditas dan Stabilitas

Nilai dimensi yang berkaitan dengan kemampuan bisnis bertahan dalam jangka pendek dan panjang.

• Dimensi 5: Current ratio (aset lancar dibagi kewajiban lancar). Di atas 2 sangat baik, 1-2 baik, di bawah 1 berbahaya.
• Dimensi 6: Kas cadangan. Lebih dari 3 bulan biaya operasional (4 poin), 1-3 bulan (2 poin), kurang dari 1 bulan (0 poin).
• Dimensi 7: Ketergantungan pelanggan. Tidak ada pelanggan yang lebih dari 30% revenue (4 poin), ada tapi di bawah 50% (2 poin), satu pelanggan di atas 50% (0 poin).
• Dimensi 8: Dokumentasi dan sistem. Laporan keuangan bulanan ada dan akurat (4 poin), ada tapi tidak teratur (2 poin), tidak ada (0 poin).

Isi sendiri:

• Current ratio bisnis kamu: ______
• Skor Dimensi 5 (1-4): ______
• Skor Dimensi 6 cadangan kas (0-4): ______
• Skor Dimensi 7 ketergantungan pelanggan (0-4): ______
• Skor Dimensi 8 dokumentasi (0-4): ______
• Total skor kesehatan finansial dari 32: ______
• 26-32: sangat sehat, 18-25: sehat cukup, 10-17: perlu perhatian, di bawah 10: kritis: ______
• Dimensi dengan skor terendah yang paling perlu diperbaiki: ______

Cara pakai PDF ini

Cetak halaman, jawab setiap pertanyaan dengan jujur. Hasilnya adalah peta posisi kamu hari ini. Simpan, dan ulangi audit yang sama enam bulan kemudian untuk lihat pergerakan.

Pendamping buku

PDF ini adalah materi pendamping buku Bisnis Jika Dunia Hanya Terdiri dari Seratus Orang oleh Ibrahim Anwar (Hibranwar). Buku versi lengkapnya berisi konteks lengkap dari topik ini.

Beli buku di Google Play Books

Lisensi

CC BY 4.0. Boleh dibagikan, dicetak, dan dikutip dengan atribusi.