Worksheet Proyeksi Cashflow Bisnis 12 Bulan

Bisnis bisa profitable di atas kertas tapi bangkrut karena cashflow. Profit adalah selisih pendapatan dan biaya dalam periode akuntansi. Cashflow adalah uang yang benar-benar masuk dan keluar rekening. Keduanya berbeda, dan cashflow yang negatif bisa membunuh bisnis yang sebetulnya menguntungkan.

Worksheet ini membantu kamu memetakan cashflow 12 bulan ke depan untuk mengidentifikasi bulan-bulan yang mungkin bermasalah sebelum terjadi.

Bagian A: Komponen Cashflow Masuk

Estimasikan arus kas masuk untuk setiap bulan. Gunakan data historis jika sudah ada, atau estimasi konservatif jika bisnis baru.

Isi sendiri:

• Estimasi penjualan atau pendapatan jasa bulan 1-3 rata-rata (IDR): ______
• Estimasi penjualan bulan 4-6 rata-rata (IDR): ______
• Estimasi penjualan bulan 7-9 rata-rata (IDR): ______
• Estimasi penjualan bulan 10-12 rata-rata (IDR): ______
• Sumber cashflow tambahan: pinjaman, investasi, penjualan aset (IDR total): ______

Bagian B: Komponen Cashflow Keluar

Estimasikan semua pengeluaran yang akan terjadi, termasuk yang tidak rutin seperti pembelian peralatan atau pembayaran pajak tahunan.

Isi sendiri:

• Biaya operasional rutin per bulan: sewa, gaji, utilitas, bahan (IDR): ______
• Biaya variabel rata-rata per bulan: sesuai dengan volume penjualan (IDR): ______
• Pengeluaran tidak rutin yang diketahui: peralatan, sertifikasi, pajak tahunan (IDR total, kapan): ______
• Pembayaran utang atau cicilan per bulan (IDR): ______

Bagian C: Identifikasi Bulan Kritis

Hitung saldo cashflow untuk setiap bulan. Identifikasi bulan di mana cashflow mungkin negatif, dan buat rencana untuk mengatasinya sebelum terjadi.

Isi sendiri:

• Saldo kas awal (IDR): ______
• Bulan mana yang cashflow diperkirakan negatif: ______
• Defisit terbesar yang diproyeksikan (IDR): ______
• Solusi untuk bulan kritis: hemat biaya, percepat tagihan, siapkan kredit darurat: ______
• Saldo kas minimum yang perlu selalu dipertahankan (IDR): ______

Cara pakai PDF ini

Cetak dan isi field demi field. Gunakan kalkulator atau spreadsheet untuk angka. Hasil akhirnya adalah dokumen pribadi yang bisa kamu tunjukkan ke pasangan, mentor, atau penasihat keuangan.

Pendamping buku

PDF ini adalah materi pendamping buku Bisnis Jika Dunia Hanya Terdiri dari Seratus Orang oleh Ibrahim Anwar (Hibranwar). Buku versi lengkapnya berisi konteks lengkap dari topik ini.

Beli buku di Google Play Books

Lisensi

CC BY 4.0. Boleh dibagikan, dicetak, dan dikutip dengan atribusi.