Worksheet Proyeksi Warisan yang Akan Kamu Tinggalkan
Worksheet Proyeksi Warisan yang Akan Kamu Tinggalkan
Data Oxfam 2025 menunjukkan bahwa 2023 adalah tahun pertama kalinya pewaris mengakumulasi lebih banyak kekayaan dari entrepreneur baru: $150,8 miliar versus $140,7 miliar. Warisan semakin menentukan posisi di distribusi. Bukan karena inovasi berkurang, tapi karena aset yang terakumulasi menghasilkan lebih cepat dari yang bisa dikejar oleh usaha baru.
Worksheet ini membantu kamu memproyeksikan kekayaan bersih yang akan kamu wariskan jika kondisi saat ini berlanjut, dan apa yang perlu berubah untuk meningkatkan angka itu.
Bagian A: Posisi Awal untuk Proyeksi
Masukkan angka saat ini sebagai titik awal proyeksi.
Isi sendiri:
- Kekayaan bersih saat ini: aset dikurangi kewajiban (IDR): ______
- Usia kamu saat ini (tahun): ______
- Usia pensiun yang direncanakan (tahun): ______
- Jumlah tahun tersisa sebelum pensiun: ______
- Surplus yang diinvestasikan per bulan saat ini (IDR): ______
- Return investasi tahunan rata-rata yang diasumsikan (%): ______
Bagian B: Proyeksi Kekayaan Bersih
Gunakan formula compound growth untuk memproyeksikan kekayaan bersih. FV = PV dikali (1+r)^n plus kontribusi tahunan dikali ((1+r)^n - 1) dibagi r.
Isi sendiri:
- Proyeksi kekayaan bersih saat pensiun tanpa kontribusi tambahan (IDR): ______
- Proyeksi kekayaan bersih saat pensiun dengan kontribusi bulanan saat ini (IDR): ______
- Proyeksi kekayaan bersih jika kontribusi dinaikkan 20% mulai sekarang (IDR): ______
Bagian C: Estimasi Warisan
Dari proyeksi kekayaan bersih saat pensiun, estimasikan berapa yang bisa diwariskan setelah dikurangi kebutuhan hidup masa pensiun.
Isi sendiri:
- Proyeksi kebutuhan hidup per tahun saat pensiun (IDR): ______
- Proyeksi lama masa pensiun (tahun): ______
- Total kebutuhan hidup masa pensiun (IDR): ______
- Estimasi warisan: kekayaan bersih saat pensiun dikurangi total kebutuhan hidup (IDR): ______
- Apakah angka ini sesuai dengan yang ingin kamu tinggalkan?: ______
Cara pakai PDF ini
Cetak dan isi field demi field. Gunakan kalkulator atau spreadsheet untuk angka. Hasil akhirnya adalah dokumen pribadi yang bisa kamu tunjukkan ke pasangan, mentor, atau penasihat keuangan.
Pendamping buku
PDF ini adalah materi pendamping buku Bisnis Jika Dunia Hanya Terdiri dari Seratus Orang oleh Ibrahim Anwar (Hibranwar). Buku versi lengkapnya berisi konteks lengkap dari topik ini.
Beli buku di Google Play Books
Lisensi
CC BY 4.0. Boleh dibagikan, dicetak, dan dikutip dengan atribusi.